汇丰关注的重点是怎样评估出每一次信用卡交易潜在的风险。拒绝一个合法用户的合法操作和允许非法交易行为一样，都是人们不想看到的，因此数据分析需要很高的可靠性和实时性。这种方式得避免客户合法交易被阻止的尴尬，还要防止用户的信用卡被非法使用，否则客户很有可能就要换一家银行了。
另一方面，Laurentian的系统则致力于利用数据挖掘出周期性诈骗行为，比如：洗钱。为了做到这一点，Laurentian将欺诈检测与其他系统整合到一起，因为它要了解每一个客户交易的详细信息、用户之间的联系以及生意上的往来。事实上，它是从资金流出发，无论资金流动是多么迂回，银行都能通过分析来确定交易是否合法。
赌博业
看过Oceans11（十一路线）的都能了解到赌博业面临的“险境”,事实上，在线和离线的赌场相对于金融企业存在着更多的欺诈风险，狡猾的欺诈行为增加了检测的难度。Nagle先生解释说诈骗者侵入合法玩家的账户（这就和Facebook帐户的入侵事件一样频繁），他们侵入这些账户进行盗窃或洗钱等违法行为。
分析系统为每个赌徒建立了相应的信息文档，可以实时了解他们在玩什么游戏，投注模式、游戏时间和以及其他更多的信息，甚至指纹信息。这样，如果赌徒出现反常举动，该系统就可以立即向赌场发出警报。
Nagle先生告诉我们该系统还有一个额外的好处，该系统除了检测欺诈还可以帮助赌场和执法者建立犯罪组织的档案。
对欺诈行为进行积极主动的打击--这完全不同于传统方法，传统方法只能在欺诈发生后，依靠取证来打击犯罪。随着网络犯罪的增长，未来预测犯罪、制止犯罪将成为重要的发展趋势。
