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大数据领域 实时打击欺诈犯罪的4个战场(2)

华体会备用网在线  来源:CIO时代网 Theglobeandmail    2014/4/28 10:37:28  我要投稿  

这一套系统为系统管理员提供了实时报警功能,帮助在监控中发现存在药品滥用嫌疑的行为--通常是犯罪分子的同谋从业人员(如:医生或药店),或者是病人,他们可能是受到勒索被迫填假处方的受害者,当然也有可能是犯罪分子自己动手。

Nagle先生说:“这是一个悲哀的现实,一些人只是刚拿到进入加拿大的签证,还没有找到挣钱的方法,而这些欺诈团伙、帮派接近他们,强迫他们开出含有鸦片制剂的处方,而那些团伙、帮派就可以从药店得到他们想要的药品,进而流入到市场上。”

能源领域

也许好多人都不敢相信,电力公司也因为欺诈造成了巨额损失。非法(有些还披着“合法”的外衣)企业或组织通过各种途径从别人那里偷电,省掉自己的电费,有些通过迂回的方式,有些则直接连接到馈电线路。

电力供应商需要对电力进行实时测量,了解每个客户使用电源的情况,以便可以更准确地预测需求并进行电量调整。而电力管理人员经常被大量的数据困扰,它们需要从中找到电力盗窃的证据,而他们面临的最大挑战是如何从大量数据中将这些证据筛选出来,进而找出电力盗窃行为,而且事实上,数据无法长时间保存,需要存储的数据又太多,这意味着电力公司必须做到实时的欺诈检测,至少要在证据消失之前检测出欺诈行为。

解决方案:基于智能电表的分析系统,监测电力系统中不正常的波动,将分析工具和工程系统发出的信号相结合,从中发现违规行为。Nagle告诉我们:“最有趣的是在开发系统时,SAS意外地发现了测定大麻生长所在位置的方法。”

金融领域

回到金融世界,解决信用卡和借记卡欺诈仍然需要欺诈检测技术,虽然这些欺诈犯罪在下降,但目前金融欺诈仍是一个急需解决的问题,加拿大的两大银行汇丰和Laurentian现在已经转向通过数据分析来解决这一难题。

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